【原文刊登於雷鋒網，蘋果仁授權轉載】
雷鋒網AI金融評論報導，前一段時間，繼輿論大嘩的ICO項目被央行緊急叫停，60家ICO融資發行平台實行清理整治後，監管當局決定關閉中國境內虛擬貨幣的交易所，這涉及“幣行”、“火幣網”和“比特幣中國”等為代表的所有虛擬貨幣與法幣之間的交易所。
這就相安無事了嗎？根據雷鋒網(公眾號：雷鋒網)連日調查，一刀切的監管，同時也滋生出許多難以控制的風險。投資者也一如既往的“勇敢”。
提供一條龍服務，幣友奔走相告：“下海了！”
近日，隨著國內監管當局決定關閉中國境內虛擬貨幣交易所的消息公佈，圈內通過社區、微信等平台傳播的海外炒幣招募與途徑的消息也增長了不少。
據調查，這些海外炒幣行為俗稱為“搬磚”。搬磚是指，利用不同交易平台的價格差距來從中賺取利益，因為這些平台進行的是撮合性交易，每個平台行成的價格存在差異，但經濟規律下，差價慢慢都會被搬平。一般來說，目前“搬磚”多是在價位較低的國內平台購買比特幣，然後到國外價位較高的平台賣出，從中賺取差價，然後提取現金到國外銀行賬戶。
這個過程看似簡單，但參與其中的，多數是知識薄弱的投機者。對他們來說，這就不是那麼容易操作了，比如語言障礙、海外賬戶開設、人民幣回流等等。
因此，有需求就有服務，就有生意鏈條。據雷鋒網了解，圈子裡就有一部分人，專門在召集國內玩家進行搬磚，包括會在社群裡不定時發布價位信息、利好消息，以及提供翻牆教程、翻譯服務，國外賬戶設置與提現教程等。除此之外，當然也有交易平台推薦。
以某海外炒幣社群為例，該社群會給投資者推薦亞洲某國的交易平台，因為“該地區監管鬆懈，沒啥審核，辦卡（開設賬戶）容易。”目前該社群正在免費提供上述信息服務，以求聚集更多參與人士。
很明顯，這是鏈條的第一步。該組織者表示，等參與者人流達到一定程度，就會開啟與海外交易平台合作的計劃。這樣一來，未來則能以手上的客流資源，與交易平台合作分成。這些社群，每天不定時發布利好，同時強制入群者分享海報以進行傳播，否則會被請出群。
而這些社群，都只不過屬於後來者。據媒體報導，目前在幣圈內，早已有部分人士形成了這樣合作鏈條。
關平台？巨額的場外交易
國內投資者手上持有比特幣，就有交易的需求，尤其是ICO停止後退回的一筆資產仍然在套中。而現實中，除了“搬磚”，還有一種冒險的虛擬貨幣交易形式——脫離平台的場外虛擬貨幣交易。如果說強制關閉國內比特幣交易平台是切斷了“搬磚”的財路，那麼場外交易就更加有恃無恐——因為這是監管看不到的地方——利用比特幣錢包交易，去中心化下無法知道交易地址背後的是誰。
場外交易的形式是，由一個在圈內具有擔保資格的人擔任交易員，負責收幣、出幣，然後從中抽取部分費用，或者是直接收幣轉賣，繼續搬磚。由於場外交易是點對點交易?的形式，投資者只需要通過數字貨幣錢包轉賬。
據雷鋒網調查，在某個一百多人的微信群中，場外交易額度巨大。這其中也許交易頻率不高，但單筆交易數額大，比如，有人放言：高價收BCC 4000個。按照今日BCC 2500元一個左右的價格，4000個BCC總值約1000萬人民幣。
風險潛伏
這些看起來誘人的財路，實質也是存在相當的風險。
業內人士表示，搬磚的行為中，如果轉向速度有保證的情況下，則可搬平；但如果交易擁堵，則相當容易遭受目標市場價格下跌的損失風險。“利差存在的時間是很短暫的。”而且，據媒體報導，“內行人都是用自動交易程序來自動化完成的，肯定比人快。”
除此之外，由於比特幣目前的主要交易用途多用於黑市，如此大額的交易，也存在捲入國際犯罪團伙交易當中的風險。
而在場外交易中，缺乏KYC環節，沒有監管保障。場外交易只需要基於區塊鏈的錢包點對點交易，開設一個錢包賬戶只需要暱稱和登錄密碼，就會生成各自的地址，這些信息背後，無法知道誰是誰。一旦發生糾紛，追究難度極大。
而值得注意的是，這些場外交易脫離監管越來越徹底。業內人士表示，在微信群聊天管制規定出台後，這些投資者以及召集者也開始逐漸減少對微信平台的傳播依賴，大家現在乾脆轉而使用其他即使通訊工具，比如國外的WhatsApp（閱後即焚）等來溝通。
昨日，摩根大通CEO Jamie Dimon在一場投資人會議上說比特幣“不會有好下場”，並預測這場泡沫最終會崩塌。“這種貨幣是行不通的。人們憑空投資一種貨幣，還認為買他的人都非常聰明，這種生意行不通。”他還說，“這是一場騙局”，“比鬱金香騙局還糟糕！”
業內人士評論稱，可見，創新已經給傳統金融帶來足夠的威脅讓其恐慌。誠然，兩者之間存在矛盾，但若無知盲目地衝到一個陣地，被割了也只剩一聲虛嘆了。
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