理財APP Vision Money：自動化記帳、追蹤投資標的，算出投資績效

利用記帳軟體紀錄日常花費，已經是很多人手機裡必備的工具，但一般記帳 APP，只能記錄各種花費，至於投資台股、基金、美股和 ETF，就得加總輸入自己的投資金額，要查基金得去網路銀行，查股票得去券商網站，查美股還要登入複委託，查到了還要自己加總，才能知道投資的庫存價值。

甚至不同價格幣別數量的各種投資和收入支出，無法一起計算，更不能回溯查詢，這段時間以來，自己辛苦存的錢到底成長多少，投資是賺是賠，報酬率跟市場比起來成績如何？心裡滿是問號。

《Vision Money》是我發現第一款可以整合記帳與投資的理財 app，再也不用登入不同帳戶，或是費力自己做 Excel 就可以看到資產現況。

Vision Money 快速資產整合、一目瞭然

不止是資產的現況，使用者甚至可以依時間區間查詢查詢資產歷史價值漲跌。還可以整合所有帳戶，每日更新台股、基金、美股、外幣和加密貨幣，清楚顯示各帳戶台幣價值，也可以自己設定選擇其他貨幣。

協助評估投資績效

Vision Money 另一個強大的地方是能夠從各種角度計算使用者的投資報酬率。整合所有帳戶、標的計算時間加權報酬率，方便使用者了解真實的投資報酬與風險，和市場比較起來績效到底如何。

它會把投資損益分為已實現損益（已經賣掉賺得的）、股利收入和未實現損益（現在所有投資賣掉可以賺多少），清楚的讓知道自己損益的來源。

你可以整合所有帳戶或是分帳戶查看，現有投資標的股數、原幣別價值、成本、台幣價值、未實現報酬率，用來作為停損停利的依據，也可以顯示投資比例、隨時更新最新的價格，方便使用者評估哪些投資標的要加減碼。

? Vision Money 投資功能快速展示

整合的自動化記帳

至於每日的收支記帳，是一般人使用記帳軟體最繁雜的部分，Vision Money 提供多元的記帳方式：

• 支出－吃飯交通等費用
• 收入－薪水和銷售等收入
• 轉帳－帳戶間貨幣互轉
• 交易－證券交易紀錄
• 餘額－帳戶餘額調整
• 多筆－多種收支一筆紀錄

它也可以與雲端發票整合自動下載花費、不用一筆一筆輸入，還可以依據明細自動分類。其他例如台股和美股的配股配息也會自動通知。

電費、保險費、電話費、貸款等固定收支項目，還可以設定為定期收支，並且設定幾天前提醒，時間到了自動產生提醒，並可轉為記帳明細，所有訊息整合在理財儀表板內。

統計報表整合多種幣別與投資

辛苦記帳後，最重要的是產生統計圖表了解這段時間以來收支和資產的變化，作為控管收支的參考。Vision Money 讓使用者在記帳時自由選擇付款幣別，收支報表自動轉換為台幣，證券交易買賣、配股配息自動產生投資損益與股利收入。

資產總額報表自動反映各種貨幣、投資標的的各期資產價值，讓使用者了解自己資產的成長，增加投資成就感。

? Vision Money 記帳與報表功能快速展示

理財是將工作的收入經過支出的控管，產生的儲蓄進行投資，用抵抗通膨或是增加資產，而達成人生目標。因此收入、支出及投資三個理財支柱缺一不可，Vision Money 化簡為繁，連結即時的價格資訊，自動產生多樣的統計報表，幫助你達成財務目標。

? Vision Money 官網及下載：請點此