想進行虛擬貨幣投資，但在網路上爬文卻一個頭兩個大嗎？本篇將以最粗淺的方式，介紹虛擬貨幣（加密貨幣）的投資方式，帶你從「什麼都不懂」到「理解虛擬貨幣投資是什麼」；另外，本篇也將說明新手可能碰到的各種虛擬貨幣詐騙到底是怎麼進行的，讓大家在投資路上展開第一步！
本文篇幅較長，建議可以存下來慢慢閱讀。
另外也要先聲明，虛擬貨幣投資是一個很大的領域，就像股票投資一樣，不可能直接告訴你「什麼策略會賺」、「買什麼幣必賺」，大家在加密貨幣投資的路上，一定要謹慎前進，時時注意風險。
本篇的架構如下方目錄，新手建議全部仔細閱讀並照著做一遍。
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本篇內容
虛擬貨幣玩是什麼？
所謂的「虛擬貨幣」跟「加密貨幣」、「數字貨幣」或乾脆簡稱「幣」，指的都是同一個東西，這是建構在區塊鏈上面的一種數位商品，大家聽到的「比特幣 BTC」、「以太幣 ETH」都是眾多虛擬貨幣的其中一種。
而目前已經有超過一萬種加密貨幣，所以可以買賣的幣種超級超級多！當然，任何人如果有一些技術背景，要自己在家中發一個幣也是可行的，所以重點不是幣到底有多少，而是受到大家關注的幣到底是哪些。
大家比較常討論的，是市值比較大的那幾種幣（其實也有上百種了），隨便舉例，像是 BTC、ETH、DOGE、BNB、SOL、LUNA、CRO…等上百種，另外也有美元版的加密貨幣如 USDT、USDC、UST、DAI…等等。（稱之為穩定幣）
除此之外，在虛擬貨幣投資的世界中也已經有很多衍生性金融商品；像是期貨（或稱合約）、選擇權（雙幣投資）、量化交易、定存活存等等都是有的，簡直就跟現實世界的傳統金融沒有兩樣。
不過，虛擬貨幣投資也有很大的風險，其中之一就是很多幣的漲跌其實找不到「基本面」，畢竟許多加密貨幣不像股票一樣擁有配股配息的能力，幣價的估算也跟股票很不一樣，另外，政府也不保證某些加密貨幣或平台宣稱的福利，所以如果買到歸零的小幣（指的是冷門幣或垃圾幣），當然也是求償無門的。
簡單來說，你可以把虛擬貨幣想像成一個跟傳統金融相似的平行宇宙，貨幣、商品、交易所、銀行什麼的都有，但是沒有政府可以保障這些平台的安全性，所以大家才會普遍認為虛擬貨幣投資是一個高風險的行為。
對新手來說，虛擬貨幣投資的路上充滿挫折跟陷阱，所以不建議投入太多金額，最好先以「賠光了也無所謂」的金額進行；等到過一段時間，充分瞭解虛擬貨幣的本質與風險之後，再慢慢把金額加大，不要因為周遭或網路上的暴富故事而貿然投資，否則很有可能一不小心就輸個精光了。
虛擬貨幣新手要怎麼開始投資？
看完上面那一段文字，確定要開始進行虛擬貨幣投資後，接下來要怎麼進行呢？
對於新手，建議要有以下動作：
- 開設交易所帳號，建議以下兩個都要開設：幣安（用本站推薦碼會比去官網更好，因為有手續費回饋）、MAX
- 開設一個冷錢包，步驟很多，請見：MetaMask 小狐狸錢包教學：如何使用、下載
- 加入蘋果仁 LINE 群，有問題就在裡面詢問：點此加入
光是完成以上三個步驟就很麻煩了，因為交易所帳號需要進行身份認證、小狐狸（Metamask）錢包需要記好註記詞，但這些步驟是省不了的，不要因為麻煩就跑去網路上找更簡便的交易所，因為那往往都是詐騙。
撇除加入蘋果仁 LINE 群，我幾乎可以說 99% 的幣圈人都有幣安帳號跟小狐狸錢包，所以不要嫌麻煩，先完成上面三個步驟吧！以下我一一說明這些步驟分別是幹嘛的。
第一步、開啟交易所帳號
無論你想要把法幣轉成加密貨幣（稱為入金）、或是要買虛擬貨幣、或是把虛擬貨幣的錢轉為法幣存回銀行（稱為出金），都需要透過交易所才能達成，所以交易所帳號是一定要開的。
目前全世界最大的虛擬貨幣交易所為幣安，點此可以註冊。（不要直接去官網註冊，否則會沒有手續費優惠，而且事後無法補）
許多新手在這一步就會被詐騙攔截，註冊了名不見經傳的小交易所，然後錢進去就出不來了…雖然我推薦註冊幣安，但如果你真的不想註冊幣安，至少看這篇文章選你的交易所：【2022 加密貨幣交易所推薦】台灣人都用哪幾間交易所？PTT 網友推薦比較
在註冊交易所的過程中，你需要進行 KYC（身份驗證），這會需要你拍自己的身分證上傳，目的是為了確保你的真實身份，避免詐騙或洗錢；全世界的大交易所都有這項要求，所以是免不了的。
申請完帳號後，接著要把錢存進去交易所才能買幣，這步驟叫做入金，詳細可見：幣安入金教學／信用卡、美金 5 種入金手續費分析。
入金之後，你的錢就會出現在交易所的餘額裡，這時才可以開始進行虛擬貨幣投資！
第二步、申請冷錢包
理論上，你只要有交易所帳號就可以開始投資了，因此很多人的冷錢包其實都沒什麼在用。
但是，如果未來你玩到更進階，想要試試看 DeFi（去中心化金融）或是 NFT，那麼都要透過冷錢包當媒介，所以還是建議申請一個吧。
所謂的冷錢包，指的是一個你個人專屬的錢包，裡面可以存放加密貨幣（但是不能直接透過冷錢包交易，所以只能存錢、不能買賣）。
冷錢包這步驟也很容易遇到詐騙，當你在申請冷錢包的時候，會有幾十組註記詞，這些註記詞其實就類似於你的密碼，千萬不可以在任何情況下洩露給別人，否則錢可以輕易的被轉走，而且求助無門。
市面上也有很多假的冷錢包，所以請直接透過這篇文章去申請避免詐騙：MetaMask 小狐狸錢包教學。
第三步、加入 LINE 群（小心詐騙！）
無論我文章寫的多麼詳細，在申請過程中難免會碰到一些狀況…因此建議大家加入蘋果仁討論群，可以在裡面發問，不會有人笑你。
千萬、千萬不要加入來路不明的群組！許多詐騙就是因為加入了奇怪的群組，被推薦了奇怪的交易所，然後錢就被騙走了，相信我，在虛擬貨幣的世界中詐騙超級超級多，不要相信任何臉書私訊、Telegram 私訊或是 Discord 私訊！
點此加入蘋果仁 LINE 群，等你出了新手村，再去找別的群組吧！
虛擬貨幣投資的幾種基本方式
恭喜你文章看到這裡了，其實，光是完成虛擬貨幣交易所開帳號、開設冷錢包，就已經花了非常多時間了，這很正常。
但基本工作都完成後，接下來，就可以開始進行虛擬貨幣投資了。
虛擬貨幣最常見的投資方式：買幣賣幣
虛擬貨幣的第一種投資方式應該不用多說，就是「買幣等上漲」，這個動作可以在幣安等交易所進行，所以現在的問題是：到底什麼幣會漲？
在加密貨幣市場上，其實行情跟著「大哥&二哥」是連動的，所謂的大哥就是比特幣、二哥就是以太幣，當這兩個幣在上漲的時候，其他幣的行情也往往不會差，下跌亦然。
而比特幣跟以太幣何時上漲，又會漲到什麼價格呢？這就是每個人判斷不同的地方了。
在 QE 熱錢來的時候，股、幣雙漲，升息壓力一來的時候，又下跌了；而烏俄戰爭開打的時候，很多人想像虛擬貨幣會變成像黃金一樣的避險部位，因此又連帶行情上漲（只是在撰文的當下，又稍微跌下來了一點）。
當有事件發生時，如 2021 年美國通過比特幣期貨 ETF 上市時，也帶動了加密貨幣一大段漲幅。
總之，因為虛擬貨幣不像股票，不太能直接地看到「前景」，因此短期的漲跌極難掌握。如果你是比特幣的信仰者，相信終究可以取代人類貨幣，就算這樣，也無法預測近幾天、近幾個月的漲幅。
正因為很多時候，虛擬貨幣的漲跌是沒有依據的，完全是根據市場上的氛圍還有熱錢的追逐，因此才說是一個高風險的投資行為；每當行情大漲或大跌時，往往有人會問：「今天發生什麼事了？」但答案其實也沒有多少人知道。
除了大哥二哥帶動的市場行情外，有些時候某些幣會特別的引人注目；像是最近很紅的「Stepn 跑步賺錢 App」因為爆紅，所以底下的 $GMT 幣就跟著上漲了。
在 2021 年的時候，冒出很多「以太鏈殺手」，大家期待這些幣可以取代以太幣，導致了一波「公鏈幣」的上漲，像是 $SOL 就在當時有好幾倍的漲幅。
其他像是交易所平台的發展，也會帶動交易所的「平台幣」上漲，像是 $BNB、$FTT 或是 $BIT 等等。
虛擬貨幣的投資雖然風險高，但並不是完全的無跡可尋；裡面主要分為幾種不同的領域（或稱賽道），像是：
- 平台幣：如 $BNB、$FTT、$BIT 等等
- GameFi 幣（區塊鏈遊戲幣）：如 $GMT、$THG、$SAND 等等
- DeFi 幣：如 $LUNA、$AVAX、$UNI 等等
- 迷因幣：如 $DOGE、$SHIB 等等
除此之外，還有各式各樣的如 NFT 幣、隱私幣等等有的沒的，光是分類就有幾十種跑不掉，每一種幣都有不同的功能，當他們試圖解決的問題被市場上關注，就很有可能帶動一波上漲（或下跌）。
這邊只是最粗淺地講幣的基本面，實務上幣的波動和漲跌極快，有時候大家都在關注的遊戲會突然過氣，那下跌也是很恐怖的。
如果現貨已經做得很不錯，在交易所裡也可以使用槓桿操作這些幣來放大漲跌，用的是叫做「合約」的產品，詳情可見：幣安合約教學：手續費、交易與 3 種避險策略教學
虛擬貨幣投資：加密貨幣也可以定存，穩穩領利息
如果不想承擔這些幣價的波動，其實虛擬貨幣也是可以進行定存（活存）投資的，而且利率會比銀行好非常多！
如果已經熟悉冷錢包跟 DeFi，那麼甚至可以找到類似 Anchor Protocol 這樣的產品，一年報酬將近 20%，詳細可見：穩定幣放貸：20% 利息的 Anchor Protocol 教學、風險、原理介紹。
選擇活存或定存，基本上幣價的漲跌就跟你無關了，你就是穩穩地存錢領利息而已，這就算是相當低風險的投資行為，唯一的風險是交易所跑路，或是錢包 / 合約被駭而已。
之所以在虛擬貨幣投資可以有這麼高的定存 / 活存利率，是因為這個市場上的總資金量較少，因此很多人有該槓桿炒作的需求。
而開槓桿的人多，自然就需要四處借錢投資，這也讓願意借錢的人（也就是放活存和定存的你）可以享有很高的利息。
虛擬貨幣投資：各種量化交易策略
除了買賣幣以外，現在虛擬貨幣投資也衍生出了很多量化交易策略，像是透過機器人每跌幾 % 就買入、漲幾 % 就賣出，在震盪行情中不斷買進賣出這樣，詳細可見：派網網格交易教學：網格交易原理、參數設定、風險與手續費全攻略
你也可以設定「跌越多買越多」，一直到稍微上漲時就可以打平，然後全部賣出的馬丁格爾策略，可見：派網「馬丁格爾策略」分析：越跌越買真的是必勝法則嗎？
這些量化交易策略，可以透過自己寫程式達成，不過最常見的方式還是透過別人寫好的 App 進行；一般會建議直接用派網的工具即可，設定簡單且經常維護，不過這對新手而言算是稍微進階了一點點，建議還是循序漸進吧。
想要了解虛擬貨幣投資的量化交易策略，可以註冊派網看一下：
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其他還有各式各樣的虛擬貨幣投資方式
虛擬貨幣的投資方式眾多，實在是不可能在這一篇文章中介紹，大家在網路上爬文時或許還會看到各種如「流動性挖礦」、「質押賺幣」、「套保」、「ICO/IEO」等等，每一種方式其實都是蠻大的領域，風險與預期收益也都不一樣。
不過上面提到的名詞其實也都算比較進階了，正在看這篇文章的你應該還在研究或觀望階段，因此建議先別想太多，一步一步來吧！虛擬貨幣的投資機會和時機很多，千萬不要因為 FOMO（Fear of missing out，害怕錯過）而貿然投資。
大家常講的 NFT 又是什麼
上面講的都是「幣」，不過相信很多人投入虛擬貨幣其實是因為 NFT，這到底又是什麼呢？
NFT 其實也是幣，只是每一張圖（或動畫、或html、或音樂，都可以）都是獨一無二的，所以又稱為「非同質化代幣」。
而 NFT 的投資與幣的投資也很不一樣，基本上不太能透過中心化交易所如幣安進行（其實也是可以，但選擇少很多）
要投資虛擬貨幣，有以下幾個步驟：
- 開設中心化交易所如幣安（點此註冊）
- 入金之後，在交易所買以太幣（ETH）
- 把 ETH 轉到你的 MetaMask 小狐狸錢包
- 去到 Opensea 等 NFT 市場
- 用 MetaMask 小狐狸錢包裡的以太幣購買 NFT
- 持有該 NFT，或等上漲時賣掉
關於 NFT 的投資方式與步驟，可以參考這篇文章：NFT有官網嗎？怎麼買 NFT？OpenSea 詳細步驟完整教學
NFT投資 比起幣的交易，幾乎又可說是另一個重疊性低的領域了，同樣沒有辦法在這邊說明的太詳細，風險跟價格的評估也跟幣有很大的不同。
如果想討論 NFT，也歡迎大家到蘋果仁新手 LINE 群，那邊什麼都可以問，當然也包括 NFT。
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投資虛擬貨幣需要留意詐騙！
最後是給新手的建議，千萬千萬要非常小心虛擬貨幣裡的投資詐騙！
在社團裡，經常三不五時（幾乎每天）都可以看到詐騙的受害者，所以在你開始踏入虛擬貨幣投資這條路之前，請務必提醒自己要再三小心，對所有的事情都要抱有懷疑，因為這領域的詐騙實在太多太多了。
這邊舉幾個最常見的詐騙方式給大家參考。
虛擬貨幣詐騙：假交易所
這是最常見的古老詐騙之一，若要交易虛擬貨幣，請直接認明大交易所如幣安！
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千萬不要因為麻煩等理由，跑去註冊不知道哪來的交易所！因為新手其實也不知道哪些虛擬貨幣交易所是真的或假的，所以這邊直接告訴你答案：就是先註冊幣安就對了！不想註冊幣安，也請參考這篇文章裡列出來的交易所！
其他很多小交易所，都是「只能入金不能出金」，你錢進去就出不來了；更邪惡的甚至一開始還會還你錢，等你入金到一定金額，錢就領不出來了。
他們可能會要你補稅、補手續費才能領錢，這些 100% 是詐騙！你把所謂的「稅」轉進去後，就連那個稅金也被騙走了。
這類型交易所往往也 Google 不到負評，因為名字都是新的或是被洗掉了，所以上網是找不到詐騙紀錄的；但千萬記得，只要註冊大型交易所如：
- 幣安（點此註冊）
- Coinbase（點此註冊）
- 火幣 Huobi Global（點此註冊）
- Crypto.com（點此註冊）
- Bitfinex（點此註冊）
對新手來說，上面沒列的，就不要註冊！記得，虛擬貨幣投資失利，無論你報警或是打 165 反詐騙，都是沒用的
虛擬貨幣詐騙：假投資項目
這個也是超級常見，很多人說一個月 10%、一天 1% 等等聽起來超極高的報酬率，有很大機率是詐騙；雖然幣圈確實不乏動輒上百趴的報酬機會，但這些都是要非常花時間去研究才能取得的。
請記得，虛擬貨幣投資處處是陷阱，不要聽信朋友、網友的一些挖礦啊、買幣的等等交易策略，就貿然把錢投進去。
因為虛擬貨幣投資的策略確實很多，而且新手對這些名詞往往很陌生，因此對老手來說「聽都沒聽過」的項目，對新手來說根本無從分辨；所以我會給大家的建議就是，沒聽過的一律當成是詐諞！等到自己做完徹底研究後，發現是誤會一場，再投入金額。
虛擬貨幣詐騙：詐騙私訊
只要你在社團公開發文或留言，馬上就會碰到有人私訊你。LINE、Telegram、Discord 也是。
這並不是幣圈裡的人熱心助人，這就是詐騙！而且數量多到了恐怖的地步。
如果你在社團發問，底下有人留言說：「等等就有美女私訊你了。」這其實就是諷刺詐騙帳號馬上會認出新手並且私訊，待你卸下戒心後再帶你註冊假交易所、買假幣等等。
你如果加入一些 Telegram 群，會發現很多管理員的帳號就是「私訊一率是詐騙」，正是因為私訊詐騙在虛擬貨幣投資世界中實在太過猖狂，你只要認定，任何熱心助人的私訊網友全部都是假的，這樣就可以了。
所以謹記：不會有人熱心私訊你、管理員不會私訊你、無論如何都請在公開版面發言，這樣就可以避免 90% 的私訊詐騙。
剩下的 10%，是更進階的詐諞，他會把你拉到一個群組，裡面的幾十人或幾百人通通都是詐諞同夥，但又異口同聲的推薦某些交易所或幣、NFT，營造一個可信賴的假象。
這類私訊詐騙非常常見，我幾乎敢保證，你只要在幣圈打滾個一兩週，就至少會碰到一次；我自己已經碰過至少一百個以上了…這不是罕見的詐騙，是一定會碰到的詐騙，投資虛擬貨幣時要特別小心這種私訊你的人。
虛擬貨幣詐騙：假 NFT/幣
這類型詐騙主要在 NFT 上，當一個熱門的 NFT 出來之後，會有很多「仿冒品」隨之誕生，因為 NFT 很多時候往往就是一個 JPG 而已，所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的（因為長得一模一樣）。
所以要買 NFT 或幣，請務必認明正品的購買連結，找到官方的 Twitter/Instagram 再從連結點進去，不要透過 Google 搜尋。
買幣的話，新手就從幣安等中心化交易所購買，不要去需要連接錢包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虛擬貨幣投資一陣子，熟悉看合約之類的再去就好。
虛擬貨幣詐騙：釣魚網站
這個也是超級猖狂，就連許多打滾多年的老手也都被騙過。
基本上會出現在去中心化交易所裡面，因為去中心化的網站需要連接你的錢包，因此很多人會打造一個盜版的，連接錢包後就直接把錢轉走。
而盜版的網站跟正版網站可以長得一模一樣，網址也很雷同，甚至這些盜版網站還會買 Google 搜尋廣告，所以當你搜尋關鍵字的時候，排在前面的都是假的網站，非常危險。
另外，私訊你的假帳號們，也會丟各式各樣的釣魚網站給你，所以千萬千萬要非常小心。
還是老話一句，新手不要躁進，先乖乖待在中心化交易所如幣安一陣子，出新手村再挑戰別的吧！
總結：給各位虛擬貨幣投資新手的建議
總結最後一段給想投入虛擬貨幣投資的各位。
虛擬貨幣的機會很多，不要躁進的投入自己不熟悉的領域，也不要輕信任何私訊你的人，這路上的詐騙是超級超級多的。
但作為虛擬貨幣的投資新手，對什麼都還不熟悉，要怎麼開始比較好呢？
我會建議，先開設中心化交易所（點此註冊幣安）、然後加入蘋果仁新手 LINE 群，遇到問題就問，一開始先這樣就好了。
各種投資策略先在幣安進行，各種商品的收益會比外面低不少，但這部分請先耐住性子，徹底了解怎麼轉帳、怎麼買幣、開合約，再去外面試試看各種服務，會安全許多。
如果是 NFT，那就必須要開好交易所買以太幣，然後開一個 MetaMask 錢包、到 Opensea 進行；買過幾次熟悉流程了，再去 Mint 一手的 NFT。
然後再上面這些過程中，要時時刻刻小心無所不在的詐騙，這樣一來，在虛擬貨幣投資的路上就可以穩穩地前行。
祝大家投資順利！
延伸閱讀》
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